A fin février 2024, le crédit bancaire a augmenté de 5,7% par rapport à un an auparavant, pour s’établir à 1 089,1 MMDH. Le crédit au secteur non financier, quant à lui, enregistre une hausse de 2,5% à 915 MDH. Par secteur institutionnel, cette évolution tient compte de : - La forte progression de 17,7% des crédits au secteur public hors AC à 99,4 MMDH ; - La quasi-stabilité (+0,4%) des crédits au secteur privé à 815 MMDH, recouvrant le repli de 1,1% du crédit aux entreprises non financières à 425,7 MMDH et la hausse de 1,9% du crédit aux particuliers et MRE à 344,1 MMDH ; - La forte hausse de 26,9% des crédits au secteur financier à 173,7 MMDH. Par objet économique, la hausse du crédit bancaire recouvre : - La baisse de 2,4% des crédits de trésorerie à 244,9 MMDH ; - La poursuite de la reprise des crédits d’équipement avec une progression de 10,8% à 199,2 MMDH (contre 5,9% un an auparavant) - La légère hausse de 0,6% des crédits immobiliers à 302,1 MMDH, dont la hausse de 1,6% des crédits à l’habitat à 243,1 MMDH et la baisse de 1,1% des crédits aux promoteurs à 52,0 MMDH ; - La légère hausse de 0,5% des crédits à la consommation à 57,9 MMDH ; - La hausse de 19,8% des crédits à caractère financier à 160,1 MMDH ; Pour leur part, les créances en souffrance ont augmenté de 6% à 95,1 MMDH. Dans ces conditions, le taux de contentieux a augmenté de 1,7 pbs à 8,73%. Comparé au mois précédent, le crédit bancaire est resté quasi-stable (-0,1%), tenant compte de : - La baisse de 1,5% des crédits de trésorerie ; - La légère hausse de 0,6% du crédit d’équipement ; - La stabilité du crédit immobilier.